Principais Motivos para necessidade de Certificações em Finanças

Os principais motivos para a necessidade de qualificações em que as certificações são essenciais para profissionais das áreas em finanças são a cobrança de conhecimentos em determinado segmento financeiro ou senioridade do profissional; exigências da indústria de serviços financeiros que os profissionais em finanças sem mantenham atualizados em aspectos regulatórios e/ou jurídicos do setor em que atua; exigência de entidades autorreguladoras como ANBIMA, B3, APIMEC e ANCORD no Brasil e Planejar e CFA Institute no mundo. Uma certificação em finanças o ajudará a se destacar profissionalmente e a obter uma vantagem sobre as oportunidades regulares de garantir um emprego que melhor se adapte às suas aptidões e interesses. As certificações também ajudam a desenvolver o conhecimento teórico e prático, além de construir um entendimento mais amplo de sua área, necessário para mostrar suas novas habilidades na organização.

CERTIFICAÇÕES PROFISSIONAIS ANBIMA

CPA-10 e CPA-20 (Anbima)

Essas duas certificações são fornecidas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima). Ambas são recomendadas para quem tem vontade de vender e prospectar produtos de investimentos. Porém, a CPA-20 ainda tem como foco a manutenção da carteira em alguns setores de alta renda. Por esses motivos, essas duas certificações costumam ser exigidas para alguns profissionais que querem atuar em plataformas de atendimento e agências bancárias. Uma vantagem da Certificação CPA-20 é não exigir nível superior nem qualquer tipo de “experiência”.

-> CPA-10: R$284 para associados e R$342 para não associados;

-> Curso de atualização CPA-10: R$448 para associados e R$537 para não associados;

Certificação CEA

A Certificação CEA tem recebido um reconhecimento crescente pelo grau de dificuldade e abrangência maior comparada à Certificação CPA-20, porém não existe qualquer pré-requisito. Pode eventualmente ser útil para quem já definiu uma vocação para a área de finanças. O profissional com a certificação CEA recebe também as atribuições adquiridas pela certificação CPA-20. -> Certificação: R$749 para associados e R$899 para não associados;

-> Curso de atualização: R$396 para associados e R$476 para demais profissionais.

Certificação CFG x CGA X CGE

A CFG (Certificação ANBIMA de Fundamentos em Gestão) é uma certificação para quem quer iniciar ou acelerar sua carreira na área de gestão de recursos de terceiros. Ser certificado com a CFG é pré-requisito para conquistar a CGA e/ou a CGE, abrindo as portas para quem quer atuar em gestão de recursos de terceiros. A CFG não é obrigatória para nenhuma função e nem habilita o profissional a ser gestor.

-> Certificação: R$500 para associados e R$600 para não associados;

A Certificação CGA é mais difícil e há requisitos adicionais. É destinada a quem realmente já faz parte da indústria de serviços financeiros como “gestor de portfólio” de investidores individuais e institucionais (gestão profissional de recursos de terceiros). Aparentemente, a certificação CGA é “um pouco mais simples” do que a Certificação CFA , porém há vários pontos em comum. A CGA (Certificação de Gestores ANBIMA) habilita profissionais a atuar com gestão de recursos de terceiros em fundos de investimento de renda fixa, ações, cambiais, multimercados, carteiras administradas e fundos de índice. Ela é obrigatória para quem ocupa cargos com poder de decisão de compra e venda dos ativos financeiros que integram as carteiras desses veículos de investimento.

-> Certificação: R$573 para associados e R$688 para não associados;

A CGE (Certificação de Gestores ANBIMA para Fundos Estruturados) habilita profissionais a atuarem com gestão de recursos de terceiros na indústria de produtos estruturados. O profissional certificado poderá ser gestor de Fundos Imobiliários (FII), Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) e Fundos de Índice. Esta certificação é obrigatória para quem ocupa cargos com poder de decisão de compra e venda dos ativos financeiros que integram as carteiras desses veículos de investimento.

-> Certificação: R$573 para associados e R$688 para não associados;

Para maiores informações sobre Certificações Profisionais Anbima , consulte o site da ANBIMA : https://www.anbima.com.br/pt_br/pagina-inicial.htm

CERTIFICAÇÃO CFP®

A Certificação CFP® é destinada a quem realmente já faz parte da indústria de serviços financeiros como “planejador financeiro pessoal” de pessoas físicas. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo. A Certificação CFP® é uma certificação internacional que abrange seis áreas de conhecimento :

• Planejamento Financeiro e Ética

• Gestão de Investimentos

• Planejamento da Aposentadoria

• Gestão de Riscos e Seguros

• Planejamento Fiscal

• Planejamento Sucessório

-> Hoje o preço da certificação CFP é de R$ 1.300 para a prova completa (em um dia) ou de R$ 350 por módulo.

O profissional terá que renová-la a cada 2 anos, comprovando sua constante atualização através do Programa de Educação Continuada, readerindo ao Código de Ética e realizando o pagamento da anuidade. CFP é uma das principais certificações financeiras para quem deseja gerenciar clientes de alto patrimônio líquido.

Para maiores informações sobre a certificação CFP® e sobre os requisitos de inscrição, consulte o site da associação Planejar: https://planejar.org.br/

Certificação CNPI da APIMEC

A Certificação CNPI é um requisito para atuar como analista financeiro “sell-side” no Brasil. Embora muitos não saibam, é uma certificação obrigatória para quem deseja atuar como analista de valores mobiliários. A certificação CNPI tem três módulos:

• CNPI: recomendado para formar o analista fundamentalista;

• CNPI-T: indicado para quem deseja atuar como analista técnico;

• CNPI-P: focado na formação do analista pleno.

O CNPI tem como foco atuar, de fato, como analista de valores mobiliários. Todavia, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) permite que os profissionais certificados tenham liberdade para criar relatórios de investimentos e se tornarem consultores financeiros.

Para maiores informações sobre a Certificação CNPI da APIMEC, preços de provas e credenciamentos e sobre os requisitos de inscrição, consulte o site da associação APIMEC : http://www.apimec.com.br/Apimec/Default.aspx

Certificação ANCORD

Trata-se de uma certificação para ser “agente autônomo de investimento”. É indicada para certificar o profissional que vai atuar como um agente autônomo de investimentos (AAI). Quem elabora a certificação e o processo de avaliação é a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). São exigidos conhecimentos por escritórios de investimento. Vale destacar que não existem pré-requisitos.

A inscrição custa R$460, sendo pago à vista. Após aprovado, o agente precisa pagar taxa trimestral de R$634,63 para pessoa física e R$1.269,25 para pessoa jurídica.

Para maiores informações, consulte o site: https://www.ancord.org.br/certificacao-e-credenciamento/

Certificação PQO da [B]3 – Brasil Bolsa Balcão (BM&FBovespa)

Trata-se de uma certificação para quem trabalha em corretoras, mesmo como estagiário. São áreas passíveis de certificação: Operações, Compliance, Risco, Comercial, Back Office, Liquidação, Custódia e Cadastro. As inscrições para a prova de Certificação e Recertificação do PQO são feitas diretamente pela Ancord (site disponível em : https://www.ancord.org.br/ ).

Pode-se obter de forma gratuita o “guia de estudos” com a apostila disponibilizada pela BM&FBovespa com os assuntos da prova a partir do site: https://www.b3.com.br/pt_br/b3/educacao/certificacoes-pqo/guia-de-estudo/

Para maiores informações, consulte o site: https://www.b3.com.br/pt_br/b3/educacao/certificacoes-pqo/sobre-a-certificacao/

Certificações pelo CFA Institute

Ainda que o CFA Institute seja conhecido pela Certificação CFA®, são oferecidas três outras certificações:

ESG Investing: O CFA Institute Certificate em ESG Investing oferece aplicação prática e conhecimento técnico no campo de rápido crescimento do ESG Investing – uma oportunidade para acelerar o progresso e demonstrar propósito. À medida que os investimentos ESG aceleram a demanda, várias tendências-chave estão surgindo – de mudanças climáticas a distúrbios sociais. A pandemia do coronavírus, em particular, intensificou as discussões sobre a interconexão da sustentabilidade com o sistema financeiro. O CFA Institute está liderando o setor financeiro, produzindo pesquisas valiosas, reunindo especialistas e profissionais para discussão e estabelecendo padrões para permitir a integração dos investimentos ESG. Para maiores informações, consulte o site: https://www.cfainstitute.org/en/programs/esg-investing

CIPM Program: O Programa de Certificação em Medição de Desempenho de Investimento (CIPM®) alavanca a experiência do CFA Institute, o respeitado líder global em educação de investimento, ética e padrões, para fornecer abordagens baseadas na prática e desenvolver habilidades para avaliação eficaz de desempenho de investimento e seleção de gerentes forma independente. O currículo do Programa CIPM prepara você para uma avaliação eficaz do desempenho do investimento (retorno e risco), seleção de gerentes e relatórios de investimento com base nos padrões do Global Investment Performance Standards (GIPS®). Reunindo especialistas e profissionais para discussão e estabelecendo padrões para permitir a integração dos investimentos ESG. Para maiores informações, consulte o site: https://www.cfainstitute.org/en/programs/cipm

CFA Institute Investment Foundations® Program: Esta certificação pode ser uma opção para quem deseja uma certificação em inglês com um grau de dificuldade menor do que o nível I dos exames do CFA Program. Para obter o certificado deste programa, basta passar na única prova (com alto grau de aprovação). Os benefícios de realizar esta certificação são: obter uma visão geral do CFA Program Level I num nível introdutório; dar a “algumas pessoas” a perspectiva de ter um certificado internacional “mais simples” do CFA Institute; prestar posteriormente o nível I do CFA Program com maior confiança e preparo. Para maiores informações, consulte o site: https://www.cfainstitute.org/en/programs/investment-foundations

Certificação CFA®

Trata-se do processo de certificação em finanças mais demorado e quiçá exaustivo por exigir no mínimo 3 anos, pois é preciso ser aprovado sucessivamente nos três níveis de provas com duração de seis horas cada. A designação CFA é muito procurada por profissionais de finanças em todo o mundo. O foco principal desta certificação de finanças é a gestão de portfólio e análise de investimento. Os principais tópicos do exame incluem padrões éticos e profissionais, métodos quantitativos, economia, relatórios e análises financeiras, finanças corporativas, gerenciamento de portfólio, ações, renda fixa, derivativos e investimentos alternativos.

A designação normalmente custa entre US$ 4.000 e US$ 5.000, dependendo se você precisa ou não reescrever quaisquer exames e com que antecedência (ou atraso) você se inscrever para os exames. A taxa de aprovação para obter o programa de certificação completo (todos os 3 níveis) é inferior a 30%.

Para maiores informações, consulte o site: https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa

Certificação CAIA

Uma certificação CAIA é focada em investimentos alternativos e voltada para profissionais dos setores de gestão de ativos e fundos de hedge. Os principais determinantes no CAIA são ética, fundos de hedge, private equity, ativos reais, produtos estruturados, alocação de ativos e gestão de risco. CAIA é uma das principais certificações financeiras .

Para maiores informações, consulte o site: https://caia.org/

Certificado de Habilitação Profissional de Corretor de Seguros

Para exercer a atividade de corretor de seguro , é preciso obter o registro profissional fornecido pela Susep (Superintendência de Seguros Privados – http://www.susep.gov.br). O registro é concedido somente a quem tiver o certificado de habilitação profissional da Escola Nacional de Seguros (Funenseg – https://www.ens.edu.br/exames-detalhes/exame-para-habilitacao-de-corretores-de-seguros), que também oferece outros cursos de especialização na área.

Financial Risk Manager (FRM) Certification

A certificação FRM é projetada para profissionais que buscam carreiras como executivos de risco, analistas de risco e outros cargos em gestão de risco. O custo da designação é de cerca de US $ 1.500 e leva aproximadamente um ano para ser concluído. A taxa de aprovação é de aproximadamente 50% para a designação FRM.

Para maiores informações, consulte o site: https://www.garp.org/frm

Certified Public Accountant (CPA) Certification

Muitos profissionais de finanças optam por ter uma designação de contabilidade em vez de uma certificação de finanças. O CPA é o padrão ouro no mundo da contabilidade e também funciona muito bem em uma carreira de finanças. O currículo do CPA consiste em auditoria e certificação, ambiente de negócios e conceitos, contabilidade e relatórios financeiros e regulamentação. Para maiores informações, consulte o site: https://www.aicpa-cima.com/designations-certifications/certified-public-accountant-cpa.html